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国务院法制办公布12bet网址行管理条例公开征求意见

  据国务院法制办公室网站消息,国务院法制办公室6日公布《12bet网址行管理条例(征求意见稿)》,公开征求社会意见。有关事项如下:
  一、征求意见稿的主要内容
  12bet网址作为一种资金融通方式,具有方便快捷、手续简便等特点,是银行信贷融资的补充,对于解决群众应急性资金需求,缓解个体工商户和中小企业融资难具有积极作用。近年来,我国12bet网址业发展较快,截至2010年年底,全国共有12bet网址企业4433家,2010年度累计发放当金1801亿元。随着12bet网址业的快速发展和12bet网址行业务范围的不断拓展,2005年商务部、公安部联合发布的《12bet网址管理办法》,已经不能完全适应加强12bet网址业监督管理的实际需要,有必要将其上升为行政法规,进一步加强对12bet网址行的监督管理,规范12bet网址行的经营行为,促进12bet网址业健康持续发展。
  法制办会同商务部,在深入调研并广泛征求各方面意见的基础上,草拟了《12bet网址行管理条例(征求意见稿)》。征求意见稿主要规定了以下内容:
  (一)12bet网址12bet网址行的设立和变更
  由于12bet网址行是具有特殊性质的企业,需要有一定的准入门槛,并加强监督管理。为此,征求意见稿规定了以下制度和措施:
  1.对设立12bet网址行以及12bet网址行设立分支机构实行许可制度。征求意见稿规定,设立12bet网址行应当经省级政府商务12bet网址批准,并从注册资本、股东条件、营业场所、人员资格、内部管理制度等方面,明确规定了设立12bet网址行及其分支机构应当具备的条件(第七条至第九条,第十三条、第十四条)
  2.对12bet网址行按照特种行业进行治安管理。申请人领取12bet网址业务经营许可证后,应当按照国务院公安部门的规定向公安机关申请取得特种行业许可证。(第十一条、第十三条)
  3.为保证12bet网址行资本充裕,规定12bet网址行的净资产低于注册资本的90%时,各股东应当按照出资比例补足到注册资本的数额或者减少注册资本。(第十五条)
  4.规范12bet网址行的股权转让,明确规定12bet网址行的股东在12bet网址行开业3年内不得对外转让股权,12bet网址行股权结构变更应当间隔1年以上。(第十六条)
  (二)12bet网址12bet网址行的经营规则
  为了规范12bet网址行的经营行为,防范12bet网址业务风险,征求意见稿从以下几方面对12bet网址行的经营规则作了规定:
  1.明确当物的范围,规定当物应当是依法可以质押的动产、财产权利或者依法可以抵押的不动产,并明确规定正在建造的建筑物不得作为当物。(第十九条)
  2.明确规定12bet网址行与当户协商确定的12bet网址期限不得超过3个月。(第二十一条)
  3.规范12bet网址行向当户收取综合费用的标准以及当金利率,规定综合费用按照当金的一定比例收取,但不得超过国务院商务12bet网址规定的比例上限。当金利率按照中国人民银行公布的贷款基准利率执行。12bet网址行应当在其营业场所明示综合费用、当金利率的标准以及本单位的业务规范。(第二十二条)
  4.规定12bet网址行收当当物,应当开具当票、发放当金,并对当票应当载明的内容作了明确规定。(第二十条)
  5.绝当物品的处理规则。征求意见稿与《物权法》的有关规定相衔接,考虑12bet网址业务的实际特点,平衡12bet网址行与当户的利益,规定:12bet网址行可以与当户协议以当物折价或者以拍卖、变卖当物所得的价款,就当金及其利息、综合费用受偿,超过部分返还当户,不足部分由当户清偿。当物为动产的,经当户书面同意,12bet网址行可以自行变卖。当户自接到12bet网址行书面通知之日起满30日未答复的,视为同意,但在当物被处置前,当户可以向12bet网址行支付当金及其利息、综合费用后,赎回当物。(第二十四条)
  6.规范12bet网址行的12bet网址余额,对12bet网址行对单一当户、单一当户及其关联方、财产权利12bet网址、不动产12bet网址的12bet网址余额与其资产总额比例的上限分别作了明确规定。(第二十八条)
  7.明确规定了12bet网址行禁止从事的活动,包括:不得吸收公众存款或者变相吸收公众存款,不得发放信用贷款,不得从商业银行以外的单位和个人借款,并明确规定12bet网址行从商业银行的贷款余额不得超过其资产净额。(第三十条)
  (三)12bet网址监督管理
  为了进一步加强对12bet网址行的监督管理,切实防范经营风险,征求意见稿规定了以下监督管理措施:
  1.12bet网址行应当制定本单位的业务规范,建立、健全风险管理和安全防范制度。(第三十一条)
  2.国务院商务12bet网址应当会同有关部门建立12bet网址业风险预警机制,发布12bet网址业风险管理指引,制定12bet网址业风险应急处置方案。(第三十二条)
  3.国务院商务12bet网址组织建立12bet网址行监管信息系统,对12bet网址行的相关经营信息进行统计、分析和监测。12bet网址行应当将有关经营信息输入计算机数据系统,并接入12bet网址行监管信息系统,及时向商务12bet网址报送月度报告和年度报告。(第三十三条)
  4.省级政府商务12bet网址对当票实行编号管理。12bet网址行应当妥善保存当票,保存期限不得少于10年。(第三十四条)
  5.县级以上地方政府商务12bet网址应当加强对12bet网址行经营活动的监督检查,并对监督检查可以采取的措施和程序作了规定。(第三十五条)
  征求意见稿还对违反本条例的行为的法律责任作了规定。(第五章)
  二、征求意见的有关事项
  有关单位和各界人士对《12bet网址行管理条例(征求意见稿)》的修改意见,可于2011年6月5日前通过以下三种方式提出:
  一、登录中国政府法制信息网(网址:http://www.chinalaw.gov.cn),通过网站首页左侧的《法规规章草案意见征集系统》,对修订草案送审稿提出意见。
  (二)通过信函邮寄至北京市1750信箱(邮政编码:100017),并请在信封上注明“12bet网址行管理条例征求意见”字样。
  (三)电子邮件发至:ddhgl@chinalaw.gov.cn。
12bet网址行管理条例
  (征求意见稿)
  第一章 总则
  第一条为了加强对12bet网址行的监督管理,规范12bet网址行的经营行为,保护当户和12bet网址行的合法权益,促进12bet网址业健康发展,制定本条例。
  第二条 本条例所称12bet网址行,是指依照《中华人民共和国公司法》和本条例设立的经营12bet网址业务的企业法人。
  本条例所称12bet网址业务,是指当户将其财产作为当物质押或者抵押给12bet网址行,12bet网址行向当户发放当金,双方约定由当户在一定期限内赎回当物的融资业务。
  第三条 12bet网址行与当户的业务往来,应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则。
  第四条 县级以上地方人民政府应当将12bet网址业纳入中小企业融资服务体系,建立健全12bet网址业风险补偿机制。
  第五条 国务院商务12bet网址负责全国12bet网址行的监督管理工作。县级以上地方人民政府商务12bet网址负责本行政区域内12bet网址行的监督管理工作。
  公安机关对12bet网址行按照特种行业进行治安管理。
  第六条 有关12bet网址组织按照章程为12bet网址行提供服务,依法制定行业规范,发挥协调和自律作用,引导12bet网址行公平竞争和诚信经营。
 第二章  设立、变更与终止
  第七条 设立12bet网址行应当经省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址批准;未经批准,任何单位和个人不得经营12bet网址业务。
  第八条 设立12bet网址行,应当具备下列条件:
  (一)有符合本条例规定的注册资本;
  (二)有两个以上最近2个会计年度连续盈利的企业法人股东,且企业法人股东控股或者相对控股;
  (三)有与经营活动相适应的营业场所和设施;
  (四)有具备任职资格的董事、监事和高级管理人员;
  (五)有健全的业务规范以及风险控制和安全防范制度;
  (六)国务院商务12bet网址规定的其他审慎性条件。
  12bet网址行的设立,应当符合12bet网址业发展规划。国务院商务12bet网址制定全国12bet网址业发展规划。省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址根据全国12bet网址业发展规划,制定本行政区域的12bet网址业发展规划。12bet网址业发展规划应当公布。
  第九条12bet网址行的注册资本应当为实缴货币资本,并且不少于500万元人民币;经营财产权利质押或者不动产抵押业务的,注册资本不少于1000万元人民币。
  12bet网址行的股东应当以自有资金出资,不得以借贷资金或者他人委托资金出资。
  第十条 申请设立12bet网址行,申请人应当向所在地省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址提交申请书以及证明其符合本条例第八条规定条件的材料。省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址应当自收到完备的申请材料之日起30日内进行审查,对符合本条例规定条件的,予以批准,颁发12bet网址业务经营许可证;不予批准的,书面通知申请人并说明理由。
  省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址应当将其颁发12bet网址业务经营许可证的情况报国务院商务12bet网址备案,并向社会公布。
  第十一条 申请人应当自领取12bet网址业务经营许可证之日起30日内,按照国务院公安部门的规定向公安机关申请取得特种行业许可证。
  申请人持12bet网址业务经营许可证和特种行业许可证,依法向工商行政管理部门办理登记手续后,方可经营12bet网址业务。
  12bet网址行不得委托其他单位和个人代办12bet网址业务。
  第十二条 12bet网址行的名称中应当标明“12bet网址行”字样。12bet网址行以外的经营性单位和个人不得在其名称或者广告宣传中使用“12bet网址行”字样。
  第十三条 12bet网址行设立分支机构,应当经拟设立的分支机构所在地省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址批准。
  具备下列条件的12bet网址行可以设立分支机构:
  (一)注册资本在1500万元人民币以上;
  (二)开业3年以上;
  (三)最近2个会计年度连续盈利;
  (四)最近2年内无重大违法行为。
  12bet网址行的分支机构应当符合本条例第八条第(三)项、第(四)项、第(五)项规定的条件。
  经批准设立的12bet网址行分支机构,应当按照国务院公安部门的规定向公安机关申请取得特种行业许可证,并依法向工商行政管理部门办理登记手续。
  第十四条12bet网址行设立分支机构,应当拨付与分支机构经营规模相适应的营运资金,但拨付各分支机构的营运资金总额不得超过12bet网址行注册资本数额的50%。
  第十五条12bet网址行的净资产低于其注册资本的90%的,股东应当按照出资比例补足到注册资本的数额,或者减少注册资本。但是,减少后的注册资本不得低于本条例规定的最低限额。
  第十六条 12bet网址行的股东在12bet网址行开业3年内,不得对外转让股权,但依法被责令转让或者由人民法院判决转让的除外。
  12bet网址行股权结构的变更应当间隔1年以上。
  第十七条12bet网址行公开发行股票的,应当依法经国务院证券监督管理机构核准。国务院证券监督管理机构审核12bet网址行公开发行股票的申请,应当征求国务院商务12bet网址的意见。
  第十八条12bet网址行解散的,应当依法进行清算。清算结束后,清算组应当将清算报告报省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址和设区的市级人民政府公安机关,并交回12bet网址业务经营许可证、特种行业许可证。
  省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址应当将解散的12bet网址行名单向社会公布。
 第三章  经营规则
  第十九条12bet网址行收当的当物应当是依法可以质押的动产、财产权利或者依法可以抵押的不动产。法律、行政法规和国家规定禁止质押的动产、财产权利或者禁止抵押的不动产,12bet网址行不得收当。正在建造的建筑物不得作为当物。
  12bet网址行收当时应当查验当物,向当户索要有效身份证件、当物来源的证明材料,并进行登记。
  第二十条 12bet网址行收当当物后,应当向当户开具当票、发放当金。法律、行政法规规定当物的质押、抵押需要办理登记的,应当依法办理登记手续。
  当票应当记载12bet网址行和当户的基本信息、当物的情况、估价金额、当金数额、利息、综合费用、12bet网址期限、续当、赎当等事项。
  第二十一条 当物的估价金额、当金数额、12bet网址期限由12bet网址行与当户协商确定。12bet网址期限最长不得超过3个月。
  第二十二条 12bet网址行可以按照当金的一定比例向当户收取综合费用。综合费用占当金的比例不得超过国务院商务12bet网址规定的比例上限。
  当金利率按照中国人民银行公布的贷款基准利率执行。当金利息不得预先从当金中扣除。
  12bet网址行应当在其营业场所明示综合费用、当金利率的标准以及本单位的业务规范。
  第二十三条 12bet网址期限届满,当户和12bet网址行可以在5日内约定续当,也可以向12bet网址行偿还当金及其利息,支付综合费用,赎回当物。
  当户和12bet网址行对前款规定的期限另有约定的,从其约定。
  第二十四条12bet网址期限届满,当户和12bet网址行未约定续当,当户也未赎回当物的,12bet网址行可以与当户协议以当物折价或者以拍卖、变卖当物所得的价款,就当金及其利息、综合费用受偿,超过部分返还当户,不足部分由当户清偿。
  当物为动产的,经当户书面同意,12bet网址行可以自行变卖。当户自接到12bet网址行书面通知之日起满30日未答复的,视为同意,但在当物被处置前,当户可以向12bet网址行支付当金及其利息、综合费用后,赎回当物。
  第二十五条 法律、行政法规规定处分当物需要办理相关手续的,12bet网址行应当依照规定办理相关手续。
  12bet网址行依法拍卖或者变卖的当物需要办理产权过户等手续的,有关单位应当依法予以办理。
  第二十六条 12bet网址行对于经营活动中知悉的当户的商业秘密或者个人隐私负有保密义务。
  第二十七条 12bet网址行对其股东及其关联方提供的12bet网址条件不得优于普通当户。
  第二十八条 12bet网址行经营12bet网址业务的12bet网址余额应当符合下列规定:
  (一)对单一当户的12bet网址余额不得超过12bet网址行资产总额的25%;
  (二)对单一当户及其关联方的12bet网址余额不得超过12bet网址行资产总额的50%;
  (三)不动产12bet网址单笔当金数额不得超过12bet网址行资产总额的15%;
  (四)财产权利12bet网址余额与不动产12bet网址余额之和不得超过12bet网址行资产总额的80%。
  国务院商务12bet网址根据12bet网址业发展以及12bet网址行风险管理水平等情况,可以调整前款规定的比例。
  第二十九条 12bet网址行应当执行金融企业财务规则,并按照国家统一的会计制度进行会计核算,编制财务会计报告。
  第三十条 12bet网址行不得从事下列活动:
  (一)吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
  (二)发放信用贷款;
  (三)从商业银行以外的单位和个人借款;
  (四)国务院商务12bet网址规定不得从事的其他活动。
  12bet网址行从商业银行的贷款余额不得超过其资产净额。
 第四章 监督管理
  第三十一条 12bet网址行应当按照国务院商务部12bet网址的规定,制定本单位的业务规范,建立、健全风险管理和安全防范制度。
  第三十二条国务院商务12bet网址应当会同有关部门建立12bet网址业风险预警机制,发布12bet网址业风险管理指引,制定12bet网址业风险应急处置方案。
  第三十三条 国务院商务12bet网址组织建立12bet网址行监管信息系统,对12bet网址行的相关经营信息进行统计、分析和监测。
  12bet网址行应当按照国务院商务12bet网址的规定,将有关经营信息输入计算机数据系统,并接入12bet网址行监管信息系统,及时向商务12bet网址报送月度报告和年度报告;年度报告中应当包括经会计师事务所审计的财务会计报告,并附有会计师事务所出具的内部控制评审报告。
  第三十四条 省、自治区、直辖市人民政府商务12bet网址对当票实行编号管理。12bet网址行应当妥善保存当票,保存期限不得少于10年。
  第三十五条 县级以上地方人民政府商务12bet网址应当加强对12bet网址行经营活动的监督检查,监督检查可以采取下列措施:
  (一)向12bet网址行的相关人员了解情况,要求其对有关情况做出说明;
  (二)查阅、复制有关的记录、票据以及其它资料;
  (三)查封违法经营12bet网址业务有关的场所、设施,扣押、封存与违法经营12bet网址业务有关的记录、票据以及其他资料。
  商务12bet网址进行现场检查,监督检查人员不得少于2人,并应当出示执法证件。
  对商务12bet网址依法进行的监督检查,有关单位和个人应当予以配合,不得拒绝、阻挠。
  第三十六条 国务院商务12bet网址根据12bet网址行的业务范围、经营规模和风险管理水平,对12bet网址行实行分类管理。
  第五章 法律责任
发布日期:2017/06/24 | 来源:上海12bet网址12bet网址 | 浏览次数:1675

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